「光大银行股东」不可思议!A股成交火爆,竟有四成券商营业部亏损,什么情况?”靠天吃饭”已终结,哪些转型迫在眉睫?

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摘要

  “三年不开张,开张吃三年。”证券行业这句老话显然已不适应当下行业现状。2月23日,中证协公布的证券业整体经营数据显示,2020年中国证券业实现了营业收入和净利润双双24%以上的增长。然而,在如此的

“不开三年,开三年。”证券业的老话显然不适合行业现状。

2月23日,中国证券业协会发布的公布证券业整体经营数据显示,2020年,中国证券业的营业收入和净利润均实现了24%以上的增长。但在券商行业这么“大的一年”,深圳和北京的证券网点亏损了40%以上。

业内分析师表示,在居民理财需求旺盛的时候,券商网点迫切需要摒弃传统的纯渠道盈利模式,真正向“以客户为中心”的服务转型,为客户资产的维护和增值提供全方位的理财服务。

深圳227家网点亏损

正如牛市并不意味着买股票能赚钱一样,券商的年度网点也是如此。据券商中国记者独家获得的一项数据显示,2020年深圳502家营业部或网点中,出现亏损多达227家,亏损比例高达45.22%。

不可思议!A股成交火爆,竟有四成券商营业部亏损,什么情况?

在227家亏损网点中,也有不少大券商。比如说,有14家本质证券,8家国鑫证券(报价002736,诊断股),工业证券(报价601377,诊断股),方正证券(报价601901,诊断股)各有7家,招行证券(报价600999,诊断股)也有7家,部分中小券商也遭受了不少损失。比如华富证券9家,华林证券7家(报价002945,诊断股)和中山证券,天丰证券6家(报价601162,诊断股),恒泰证券和国海证券(报价00750,诊断股),万和证券和中天证券各有5家,东方财富(报价300055,

275家正盈利网点中,最近12个月利润总额为54.23亿元。其中利润超过1亿元的网点有13家,国信证券泰然九路营业部以6.54亿元高居榜首。按去年各营业部利润分配,1000万元至1亿元之间的营业部或网点87个,100万元至1000万元之间的营业部或网点119个,100万元以下的56个。

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营业收入方面,深圳去年营业收入超过1亿元的营业部有25个,最大的是国信证券深圳泰然九路证券营业部,以8.39亿元的绝对优势几乎翻了一倍位居第二。营业收入1000万元以上不满1亿元的网点200家,营业收入500万元以上不满1000万元的网点63家,营业收入100万元以上不满500万元的网点147家,营业收入100万元以下的网点65家。

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随着佣金的不断下降,交易的金额已经不能完全决定网点的最终收入。数据显示,去年深圳共有502家网点,库存基数年营业额总计32.16万亿元。其中营业额最大的三家网点分别是中信证券深圳分公司、招商证券深南东路营业部、平安证券深南东路罗湖商务中心营业部。

在502家网点中,有2家网点年交易规模超过1万亿元,分别是中信证券深圳分公司和招商证券深圳深南东路营业部。两个营业部的年股份交易分别达到2.11万亿元和1.34万亿元。

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以股票为主的十大证券营业部的交易总数占深交所交易502个营业部总数的27.54%。

全年共有82个营业部门或网点,交易股份超过1000亿元,不足1万亿元。数据显示,招商证券在该档网点数量上遥遥领先,总营业额超过1000亿的网点有18家;其次是华泰证券(报价601688,诊断股),共10家网点,成交额1000多亿;接下来是国泰君安(报价601211,诊断股票)证券。该公司在深圳地区共有7家门店,以股票交易为主

圳辖区去年股基交易额在100亿元以下的网点数量达181家。其中,全年股基成交额不到50亿的有120家,不到10亿的有26家。


  北京591家网点246家亏损


  券商网点高比例亏损的不仅是深圳辖区,首都北京所辖区域也不例外。


  券商中国记者获得这份权威数据显示,2020年前3个季度,北京辖区内591家证券营业部或网点净利润为正的340家,亏损的246家,刚好盈亏平衡的5家;营业部或网点亏损占比亦高达41.62%。


  数据显示,北京去年前3个季度亏损的246家营业部或网点,合计亏损金额为8.10亿元,平均每家亏损额为329.32万元。单家营业部或网点中,亏损额过亿元的仅1家,亏损额在1000万元至1亿元的有14家,亏损额在400万元至1000万元的有10家,亏损额在400万元至100万元的有78家,其余143家亏损额都在100万元以下。


  值得一提的是,去年前3个季度中,北京辖区340家净利润为正的营业部合计净利润为42.78亿元。营业部净利润过亿的有4家,分别为中信证券北京总部证券营业部、中信建投(行情601066,诊股)证券北京东直门南大街证券营业部、北京高华证券北京金融大街证券营业部和招商证券北京建国路证券营业部,4家营业部净利润分别为1.1935亿元、1.1751亿元、1.1601亿元和1.0206亿元,此4家相互之间净利润差额并不大。


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  从去年各家营业部利润分布来看,1000万元至1亿元之间的营业部或网点数有108家,100万元至1000万元之间的营业部或网点数有164家,100万元以下的64家。


  营业收入方面,北京去年前3个季度591家营业部或网点,584家营业收入为正,剩下的7家有5家为0、2家为负。剩下的584家营收为正的营业部或网点中,营业收入过亿元的有13家,最大的为平安证券北京东花市证券营业部,3个季度营业收入为2.54亿元;紧随其后的是中金财富证券北京宋庄路证券营业部,3个季度营业收入为2.13亿元,此两家也是仅有的3个季度营收过2亿的营业部或网点。


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  其余的营业部或网点中,前3个季度营业收入在1000万元至1亿元之间的有206家,营业收入在100万元至1000万元之间的有261家,营业收入在100以下的有104家。


  券商网点转型迫在眉睫


  北京深圳两个券商网点集中的地方,在2020年如此牛市下,还出现如此高比例的网点亏损,这不得不引发行业思考。


  “个人觉得,主要还是财富管理转型没真正落实到位,网点层面还主要在依靠交易这个牌照业务。”有上市券商分管经纪业务的副总裁分析,传统意义上,营业部主要就是经纪业务,说白了就是如何促成客户进行股票交易收入交易佣金。“前些年经常出现客户普遍亏损但营业部很赚钱。”


  这些年,个人投资者机构化、产品化趋势也日益明显,这对证券公司一线的业务网点服务能力提出了更高的要求。而随着佣金逐年下降,向服务要效益、向投顾收费呼声日益高涨。“服务跟不上,在去年那样的市场‘大年’,即使网点股基交易量起来了,最后在营收和利润上也不会改善。”深圳一家券商研究所所长说。


  数据上也印证了这点。深圳辖区券商营业部数据显示,去年股基交易量前三的网点和利润前三的网点并不一致。国信证券泰然九路营业部股基交易量并不是第一,但利润却是最高的,这就是该网点这些年转型的初步成效。


  “我们这里的收入构成中,代销金融产品占比已经至少在10%以上了,还有总部业务其他业务的一线承揽收入。”国信证券泰然九路分公司负责人魏辉介绍说,这些年网点客户资产再也不仅仅是股票了,买公募基金、私募基金、信托产品、银行理财等等的都有。“这也要求我们的营销人员服务能力都得跟上,这种能力需求是全方位的,不然就跟不上客户服务需求了,客户就可能流失。”


  中金公司管委会成员、中金财富总裁吴波在接受证券时报专访时表示,一线证券营业部的改革势在必行。吴波认为,未来那种传统交易大厅、大面积的营业部都会不断缩小,中金公司希望每个营业网点都能成为一个城市区域所有同事共同的家,从根本上打破物理边界,真正方便客户。


  吴波表示,财富管理的精髓是做到以客户为导向,把从原来属于每一个网点的客户,变成属于全行/全公司的客户,针对客群的特点来提供他们真正需要的服务。吴波并不特别看好现在很多券商力推的以“产品代销”为主的财富管理转型。“产品代销能否养活一家营业部员工这其实是个拷问灵魂的问题。大家都知道这是转型方向,但是对于券商来说还是太难了,总是感觉没有传统经纪业务不行。”


  中金公司在财富管理业务布局上2007年就已开始,且业务特色鲜明,主要聚集在高净值客户,这也是中金公司成立这么多年在国内新设网点并不多的原因所在。


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