年内支付机构领6张超千万元罚单 最大罚单涉16项违规

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  近日,人民银行营业管理部(北京)公示行政处罚信息,多家金融机构被罚,其中裕福支付有限公司(下称“裕福支付”)被罚没合计超千万元。同时,裕福支付副总经理、网络支付事业部总经理江洪波被给予警告,并处罚

年内支付机构领6张超千万元罚单 最大罚单涉16项违规

近日,中国人民银行(北京)营业管理部公布行政处罚信息,多家金融机构被罚款,其中裕富支付有限公司(以下简称裕富支付)被罚款1000多万元。同时,裕富支付副总经理、互联网支付事业部总经理姜宏波被警告,罚款28.8万元。

苏宁研究院高级研究员黄告诉记者:“双罚制度可以督促责任人更好地管理和发展业务,加强日常支付业务的尽职调查。他进一步指出:“今后,支付机构的监管重点仍将是重点。此外,无证支付业务活动、支付受理终端、挪用支付接口、业务外包等也是监管的重要方向。"

“九罪并罚”罚款1000万元

根据以上处罚信息,玉福支付有9项违法行为。具体而言,裕富支付未能按要求建立和实施预付卡业务的相关制度;未按要求履行商户检查义务;未按要求管理特约商户信息的;在线支付业务中,未及时发现特约商户转账支付接口处置情况;未按规定进行资金结算管理的;未按规定开展条码支付业务的;未按规定履行客户身份识别义务;未按要求保存客户身份信息;未按规定提交可疑交易报告等违法行为,给予俞福警告缴纳,没收违法所得218.8万元,罚款1234.8万元,共罚款1453.59万元。

数据显示,裕富支付于2011年获得支付牌照,覆盖全国范围内的预付卡发行受理和互联网支付,牌照有效期至2021年5月。据其官网显示,合作伙伴包括中石化(报价600028,股票咨询)、苏宁电器、新世界(报价600628,股票咨询)百货、各大银行。

近年来,受到严格监管的支付机构收到罚款并不新鲜。甚至很多支付机构多次被罚款,罚款金额不断创新高。

今年上半年,仅中国人民银行(北京)业务管理部对上银信、新浪支付等6家支付机构发出警告,共罚款1.78亿元;对8名责任人进行了警告,共罚款242.2万元。其中,上银信从国内支付机构收到的罚款金额最大,共计1.16亿元。被处罚的主要原因是直接为非法集资平台提供支付结算服务、违反T 0资金结算服务管理规定、挪用备用金、未按规定进行备用金集中存放等。而且违法行为多达16起。

中国人民银行(北京)业务管理部指出,合规管理是支付机构生存的底线和最基本的要求,也是支付行业健康发展的基石。合规得到支持,违规将受到严厉惩罚。

支付行业网创始人刘刚告诉《证券日报》记者:“监管部门对支付机构开出巨额罚款,一方面是为了惩罚违法违规的商业行为;另一方面,可以形成尊重规则、尊重监管的市场氛围,牵制和冲击其他同行,客观上非常有利于保护金融消费者的合法权益。”

许多支付机构受到严厉惩罚

虽然,从支付机构的角度来看,1000万元的罚款被认为是“重量级”的。但据《证券日报》记者不完全统计,从今年开始,1000万元罚款不再是“稀缺”案件,部分知名支付机构受到严厉处罚。

例如,中央ba的业务管理部门

具体而言,1月份,中国联通支付服务有限公司和银英通支付有限公司(以下简称“银英通”)两家支付机构分别被罚款2324万元和1790万元;4月,瑞银信因未履行客户身份识别义务等违法违规行为被罚款6124万元;4月,上银信支付服务有限公司因16起涉及挪用备用金的违规行为被罚款共计1.16亿元;6月,新浪为不符合要求的商户开通代收业务等违法行为进行赔付,共罚款1884.33万元;9月,玉福为9项违法行为买单,被罚款1453.59万元。

“目前,‘重金’票更多体现在两个方面。第一,违法行为多,不是单一的违法行为,数罪并罚导致罚金较大;第二,违法所得较多。罚款以没收违法所得和一定倍数为基础,基数罚款会更高。”黄对说道。

“随着行政处罚的公示力度加大,被处罚的责任人员被公开,也会对其今后的就业产生较大的负面影响。”刘刚坦言,总体来说,超过1000万元的罚款大部分是因为违反了相关反洗钱规定而受到严厉处罚,而反洗钱不力更多的表现在商家准入条件宽松,容易被“赌博、诈骗”等平台利用。更多关于股票配资关注股票配资平台http://www.04411.net的知识

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