保险公司权益类资产配置上限上调 相关受益股或受关注

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银保监会日前发布通知,为引导保险资金更好服务实体经济,发挥保险公司作为资本市场重要机构投资者作用,保险公司权益类资产配置最高可占上季末总资产的45%。  《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的

保险公司权益类资产配置上限上调 相关受益股或受关注

  银保监会日前发布通知,为引导保险资金更好服务实体经济,发挥保险公司作为资本市场重要机构投资者作用,保险公司权益类资产配置最高可占上季末总资产的45%。

  《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》明确,设置差异化的权益类资产投资监管比例。根据保险公司偿付能力充足率、资产负债管理能力及风险状况等指标,明确权益类资产监管比例,其中公司上季末综合偿付能力充足率为350%以上的,权益类资产投资余额最高可占上季末总资产的45%。

  通知要求,偿付能力充足率不足100%的保险公司,不得新增权益类资产投资,责任准备金覆盖率不足100%的人身险公司,资金运用出现重大风险事件、资产负债管理能力较弱且匹配状况较差、受到处罚的保险公司,权益类资产监管比例不得超过15%。

  银保监会有关部门负责人表示,目前保险资金权益类资产配置较为稳健。通过推进保险资金运用的市场化改革,有利于引导保险公司开展价值投资、长期投资和审慎投资,为实体经济和资本市场提供更多资本性资金。

  值得一提的是,险资调整比例上限上一次是在2015年大牛市的“萌芽”阶段。

  天风证券(601162)指出,在此次通知发布之前,险资能够投资的非上市股权直接投资仅限于金融、养老、医疗、汽车服务、能源等行业;并要求权益类投资上限不超过上一季度末总资产的30%;通知之后,险资无论是投资范围还是投资上限都有明显放宽。

  国盛证券认为,今年监管部门多次发声推动社保基金、保险资金等中长期资金入市。就险资而言,据专家测算,如果提升到45%理论上可为A股带来9000亿元左右的增量资金。保险资金一般关注长至5年、10年的长期资产走势,其长期投资特征明显。增量资金入市,除了本身带来流动性以外,一方面可以提升股市中价值投资的比例,使市场运行更加健康,另一方面也可以提高机构投资者的比例,使得市场发展更加成熟。

  上市公司方面,金融街(000402)(000402):总市值小于300亿,为206.8亿,和谐健康、安邦人寿、长城人寿、富邦人寿等4家保险资金持股占总市值32.42%,权益资产提高有利于进一步增持。

  中国人寿(601628)(601628):提升资产管理能力,收益向好发展。近年来,中国人寿在投资规模稳步提升的基础上,进一步优化资产配置,此外,通过定性分析,预测中国人寿的投资收益率、负债成本率及杠杆率的调整将会驱动ROE缓慢上升,带动收益向好发展。

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